まず、金融機関へ訪問する際に持参すべきものは下記の項目を書面にして持参します。 
 

こうして、取引のない企業から新規融資の申し込みがありますと、銀行側ではそれと前後して、大手信用情報機関による申込企業の企業情報を入手して、企業の概要を把握します。これと、申込企業の訪問を受けた際の話・申込内容や資料をもとに、店内事前協議会を開いて、この申込融資をどうするか検討します。その検討後、銀行から稟議書作成に必要な書類一式の提出要請があります。 

稟議書作成に必要なもの

こうして稟議書が作成され、銀行内の上層部にまわされ、関係者は意見を書いていき、それらの意見を参照しながら支店長等の最終決裁者が融資するかどうか決定します。